目前，數(shù)字信息化金融已經(jīng)成為推動中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要力量，特別是在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、普惠金融以及防范金融風(fēng)險方面發(fā)揮著越來越重要的作用。與此同時伴隨著中國數(shù)字信息化金融的高速發(fā)展，國內(nèi)監(jiān)管政策也逐步完善。

業(yè)界專家分析指出，近年來我國數(shù)字信息化金融發(fā)展成就卓著，移動支付、數(shù)字信貸、央行數(shù)字貨幣、金融科技創(chuàng)新能力、金融科技企業(yè)價值等領(lǐng)域已走在全球前列。實際上，數(shù)字信息化金融已經(jīng)成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，具有數(shù)字與金融的雙重屬性，能夠加速資金、信息、數(shù)字等要素的自由流通與有效配置，矯正傳統(tǒng)金融因信息不對稱引發(fā)的市場失靈和金融割裂問題。作為中國領(lǐng)先的數(shù)字信息化金融解決方案提供商——波士頓招商集團(tuán)（BMFN），自成立起便開始圍繞信息化+金融轉(zhuǎn)型，為投資者打造全周期金融教育養(yǎng)成體系，旨在讓投資理財更簡單、更專業(yè)、更高效。

一、BMFN概況

據(jù)介紹，波士頓招商集團(tuán)（BMFN）全球領(lǐng)先的金融服務(wù)公司。BMFN集團(tuán)自1988年注冊成立，持續(xù)快速增長，BMFN集團(tuán)為個人、公司、政府和機(jī)構(gòu)客戶提供廣泛的金融產(chǎn)品和服務(wù)， BMFN集團(tuán)在若干司法管轄區(qū)擁有業(yè)務(wù)牌照，包括英國和歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)，澳大利亞，俄羅斯和瑞士。

1、業(yè)務(wù)原則

BMFN集團(tuán)始終堅守行業(yè)操守，通過利用技術(shù)創(chuàng)新和優(yōu)良的客戶服務(wù)，以滿足全球客戶的需求。

2、BMFN中國

BMFN集團(tuán)于2009年在中國上海成立業(yè)務(wù)代表處，為中國個人，企業(yè)客戶提供包括投資產(chǎn)品，軟件技術(shù)等方面的咨詢服務(wù)和聯(lián)絡(luò)服務(wù)。此后，BMFN在中國逐步建立起強(qiáng)大的國際業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，向高端個人和國內(nèi)占據(jù)行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)地位的企業(yè)提供全方位的服務(wù)。

3、BMFN業(yè)務(wù)范圍

a、股票市場

BMFN提供包括美國NYSE，NASDAQ市場上的股票，開放式ETF基金的差價合約產(chǎn)品。

b、股指期貨

BMFN提供世界各大金融指數(shù)，這些指數(shù)被稱為金融市場風(fēng)向標(biāo)，包括英國富時指數(shù)FTSE 100，美國道瓊斯指數(shù) DOW JONES 30，美國標(biāo)普指數(shù) SP 500，美國納斯達(dá)克指數(shù)NASDAQ 100，及法國CAC40和德國DAX30指數(shù)。

c、外匯市場

BMFN提供24小時的全球外匯市場交易。國際外匯市場每日成交額逾3萬億美元，大約是中國證券市場的2000倍，外匯市場一天的交易額相當(dāng)于中國證券市場8年。

d、大宗商品

BMFN提供包括黃金，白銀，石油等大宗商品的交易服務(wù)。

e、BMFN的承諾

BMFN承諾在為廣大交易者提供最透明的報價和最富競爭力的點差，以保證我們的客戶在交易中得到更多獲利的機(jī)會。

二、搭載金融信息化快車

波士頓招商集團(tuán)（BMFN）表示，隨著投顧業(yè)務(wù)需求大增，金融行業(yè)正不斷經(jīng)歷著轉(zhuǎn)型、迭代、升級。波士頓招商集團(tuán)（BMFN）憑借多年金融行業(yè)數(shù)據(jù)積淀與金融科技研發(fā)積累，攜手勤哲Excel服務(wù)器軟件，可為用戶客觀提供全方位的金融診斷和市場分析結(jié)果，是用戶專屬的智能投顧專家。

波士頓招商集團(tuán)（BMFN）表示，信息化軟件的出現(xiàn)不僅刷新了人們對金融智能的認(rèn)知，還在一定程度上彌補了真人投資顧問精力有限、服務(wù)成本較高等問題。波士頓招商集團(tuán)（BMFN）通過金融信息化科技不斷創(chuàng)新來完善金融市場的潛在問題與風(fēng)險，全方位全流程提升合規(guī)風(fēng)控的數(shù)字化水平，從業(yè)務(wù)質(zhì)檢、內(nèi)容審核、內(nèi)部協(xié)同數(shù)字化，管理決策可視化，風(fēng)險管控智能化等多方面賦能整個金融行業(yè)的安全經(jīng)營與風(fēng)險管控效率，做到事前智能輔助審核、事中實時監(jiān)測預(yù)警、事后信息溯源。

三、項目背景

BMFN上海辦事處，以前通過手工管理，數(shù)據(jù)比較混亂，公司的快速發(fā)展引起管理的需求；資料處理不夠及時、準(zhǔn)確、完整，決策缺乏依據(jù)。

四、目前內(nèi)部系統(tǒng)應(yīng)用

目前內(nèi)部系統(tǒng)應(yīng)用主要為客戶管理和員工管理?？蛻艄芾碇饕强蛻粜畔⒌怯洠樵円约昂笃诟M(jìn)。

客戶管理是一個不斷加強(qiáng)與顧客交流，不斷了解顧客需求，并不斷對產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行改進(jìn)和提高以滿足顧客的需求的連續(xù)的過程。其內(nèi)含是企業(yè)利用信息技術(shù)（IT）和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實現(xiàn)對客戶的整合營銷，是以客戶為核心的企業(yè)營銷的技術(shù)實現(xiàn)和管理實現(xiàn)。

客戶關(guān)系管理注重的是與客戶的交流，企業(yè)的經(jīng)營是以客戶為中心，而不是傳統(tǒng)的以產(chǎn)品或以市場為中心。為方便與客戶的溝通，客戶關(guān)系管理可以為客戶提供多種交流的渠道管理跟進(jìn)查詢，以起始日期和結(jié)束日期為條件，進(jìn)行查詢統(tǒng)計。

員工管理，主要包含員工的考勤，出勤情況以及工資計算。

員工登記表，記錄員工的基本信息。

考勤登記，記錄每天的考勤情況。

考勤統(tǒng)計：統(tǒng)計員工每月的出勤情況以及工資發(fā)放。

五、軟件使用心得

雖然目前波士頓招商集團(tuán)（BMFN）企業(yè)的勤哲EXCEL服務(wù)器模塊還不夠完善，后期還在不斷的開發(fā)，在進(jìn)一步開發(fā)中，但隨著軟件的推廣使用，各部門都體會到這款軟件操作簡單，功能齊全，即使非專業(yè)的IT人員也能很快掌握操作技巧。

相信未來，金融領(lǐng)域系統(tǒng)將以人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等新一代信息技術(shù)為核心要素，金融數(shù)智化發(fā)展是每家企業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的使命愿景之一。波士頓招商集團(tuán)（BMFN）將不斷加大在金融信息化科技領(lǐng)域的投入與探索，賦能到金融服務(wù)的每個場景中，積極推進(jìn)金融數(shù)智化轉(zhuǎn)型，為信息化數(shù)字金融帶來更多新質(zhì)生產(chǎn)力。