與傳統(tǒng)證券一樣，基于區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展出來(lái)的虛擬資產(chǎn)交易所經(jīng)歷了快速發(fā)展而缺乏有效監(jiān)管的行業(yè)早期。除了科技光環(huán)加持的各種區(qū)塊鏈項(xiàng)目方、造富神話之外，交易所遭到黑客攻擊、內(nèi)部偷竊作惡、甚至經(jīng)營(yíng)主體異常而致使投資人血本無(wú)歸的案例亦令人觸目驚心。之前的FTX事件，近期的JPEX等事件也證明，缺乏有效的監(jiān)管將嚴(yán)重阻礙行業(yè)的健康發(fā)展，也會(huì)滋生各類不法行為，合規(guī)監(jiān)管迫在眉睫，監(jiān)管的確定性也將大大提振行業(yè)信心。

但與其他新興行業(yè)類似，業(yè)務(wù)發(fā)展總是先于監(jiān)管，換言之，監(jiān)管的缺位，并非各國(guó)當(dāng)局對(duì)此沒(méi)有管理意愿，而是行業(yè)認(rèn)知的統(tǒng)一、配套設(shè)施的完善，監(jiān)管框架的成熟，需要時(shí)間來(lái)沉淀。令人欣喜的是，我們看到這些條件已經(jīng)逐漸成熟。2022 年 12 月 7 日，《2022 年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》在香港立法會(huì)通過(guò)，以落實(shí)將于 2023 年 6 月 1 日開(kāi)始實(shí)施的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者發(fā)牌制度。持牌機(jī)構(gòu)成為虛擬資產(chǎn)交易所的重要組成部分，意味著將虛擬資產(chǎn)納入主流社會(huì)所認(rèn)可的財(cái)富形式之一，從而為行業(yè)帶來(lái)更多的增量資金和流動(dòng)性。作為想要搶占合規(guī)市場(chǎng)風(fēng)口的機(jī)構(gòu)而言，在香港做持有VASP牌照的合規(guī)交易所將成為一個(gè)不可忽視的重要機(jī)遇。

Web3合規(guī)是一個(gè)系統(tǒng)工程，涉及到運(yùn)營(yíng)層面和技術(shù)層面等諸多內(nèi)容。首先，只有屬于合格大型虛擬資產(chǎn)且僅限于非證券幣才能對(duì)零售投資者開(kāi)放，且目前交易所持牌后暫時(shí)不能從事合約等衍生品。為符合牌照要求，交易所必須制定并執(zhí)行合理的上幣審核規(guī)則，針對(duì)擬上幣的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)、流動(dòng)性、技術(shù)安全、受監(jiān)管情況等進(jìn)行盡職調(diào)查。同時(shí)，香港監(jiān)管當(dāng)局要求交易所遵守符合反洗錢法律要求的 KYC/AML/CTF 等合規(guī)政策。與國(guó)際反洗錢規(guī)則保持一致，交易所還需要按照“旅行規(guī)則（Travel Rule）”對(duì)虛擬資產(chǎn)跨平臺(tái)劃轉(zhuǎn)交易進(jìn)行審查，以進(jìn)一步防范不法分子利用虛擬資產(chǎn)從事違法犯罪活動(dòng)。此外，香港 SFC 還會(huì)對(duì)交易所的組織架構(gòu)、適當(dāng)人選、財(cái)務(wù)資金等方面進(jìn)行審核監(jiān)督。

這些內(nèi)容和要求對(duì)于以交易事務(wù)管理見(jiàn)長(zhǎng)的交易所而言，并非易事，且不提實(shí)現(xiàn)各類需求，在設(shè)計(jì)階段反復(fù)摸索所耗費(fèi)的人力物力，單是開(kāi)發(fā)落地并驗(yàn)證可用性的冗長(zhǎng)周期，都很可能導(dǎo)致錯(cuò)失入場(chǎng)的黃金時(shí)機(jī)，合規(guī)效率非常關(guān)鍵。在解決好紛繁復(fù)雜的公鏈特性、冷熱錢包海量地址和私鑰的管理并搭建完符合要求的交易系統(tǒng)后，如何進(jìn)行KYT/AML也將是需要解決的一個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題。

ChanAegis團(tuán)隊(duì)基于10多年服務(wù)金融風(fēng)控和合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)的基礎(chǔ)，為Web3合規(guī)客戶提供KYT/AML產(chǎn)品和解決方案，可幫助客戶快速進(jìn)行KYT/AML系統(tǒng)的建設(shè)落地，降低合規(guī)成本，提高合規(guī)效率。客戶通過(guò)簡(jiǎn)單的系統(tǒng)對(duì)接和配置，即可滿足港府《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》中對(duì)虛擬資產(chǎn)KYT/AML的相關(guān)要求。

一、KYT規(guī)則與模型

KYT規(guī)則與模型 支持多種規(guī)則類型模板和自定義規(guī)則配置，同時(shí)內(nèi)置豐富的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽、黑名單數(shù)據(jù)源，對(duì)平臺(tái)內(nèi)的交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，確保符合合規(guī)要求。

示例1：客戶頻密地或在短時(shí)間內(nèi)（例如在數(shù)小時(shí)內(nèi)）更換用于進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)的平臺(tái)及／或進(jìn)行交易的 IP 地址或裝置；

示例2：客戶從可能具有較高風(fēng)險(xiǎn)的 IP 地址（例如符合以下說(shuō)明的 IP 地址）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)的平臺(tái)及／或發(fā)出交易指示；

示例3：虛擬資產(chǎn)的買賣并無(wú)明顯的目的，或交易的性質(zhì)、規(guī)?；蝾l密程度看來(lái)不尋常；

示例4：與具有較高風(fēng)險(xiǎn)的錢包地址（例如，直接及／或間接與非法或可疑活動(dòng)／來(lái)源或指定人士有關(guān)聯(lián)的錢包地址）的虛擬資產(chǎn)轉(zhuǎn)帳往來(lái)；

二、風(fēng)險(xiǎn)交易預(yù)警

風(fēng)險(xiǎn)交易預(yù)警可及時(shí)掌握當(dāng)前平臺(tái)內(nèi)交易風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，對(duì)交易和地址進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)量化統(tǒng)計(jì)分析，根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)定位明確的交易風(fēng)險(xiǎn)特征，輔助用戶決策和優(yōu)化監(jiān)管規(guī)則。

三、KYT 報(bào)告

通過(guò)對(duì)平臺(tái)內(nèi)交易的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，每筆交易雙方地址的穿透分析，以及先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則與模型風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則與模型，為用戶提供專業(yè)、全面的地址風(fēng)險(xiǎn)畫像報(bào)告。不僅輸出地址的交易數(shù)據(jù)概覽和風(fēng)險(xiǎn)概況，還輸出每個(gè)地址的風(fēng)險(xiǎn)交易行為特征和圖譜可視化分析結(jié)果，全方位地掌握地址交易風(fēng)險(xiǎn)情況并支持審查。

金融的核心是風(fēng)控，相信監(jiān)管合規(guī)的確定性必將對(duì)Web3行業(yè)的健康、持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，只有做好合規(guī)、做好風(fēng)控，對(duì)用戶的資產(chǎn)安全負(fù)責(zé)，我們才能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

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SharkTeam的愿景是保護(hù)Web3世界的安全。團(tuán)隊(duì)由來(lái)自世界各地的經(jīng)驗(yàn)豐富的安全專業(yè)人士和高級(jí)研究人員組成，精通區(qū)塊鏈和智能合約底層理論。提供包括鏈上大數(shù)據(jù)分析、鏈上風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、智能合約審計(jì)、加密資產(chǎn)追討等服務(wù)，并打造了鏈上大數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)ChainAegis，平臺(tái)支持無(wú)限層級(jí)的深度圖分析，能有效對(duì)抗Web3世界的高級(jí)持續(xù)性盜竊(Advanced Persistent Theft，APT)風(fēng)險(xiǎn)。